7 דברים שכדאי לדעת לפני שנכנסים לעולם ההשקעות

אסטרטגיית ההשקעה

אתם רוצים להגיע למטרה מסויימת – חשוב שתגדירו באופן מפורט עד כמה שאפשר את הדרך שתוביל אתכם אליה. לכן אם אתם רוצים להשקיע לאורך זמן ובאופן שתוכלו לקצור את פירות השקעתכם כדאי שתגדירו מה אסטרטגיית ההשקעה שלכם.
אסטרטגייה היא מילה גדולה אבל בכל הנוגע להתנהלותכם בתחום ההשקעות – כדאי שתכלול תשובות על שאלות כמו : מה סוגי ההשקעה שתבצעו ? באיזה אופן תדעו שהשקעה היא הזדמנותית וכדאי לבצע אותה ? איך תדעו מתי לממש את הרווח ? האם אתם יכולים להגדיר כיצד תנהגו אם ניירות הערך בהם השקעתם יצללו מטה (האם תקטעו את ההפסד, ואם כן – באיזה שלב) ?

פיזור סיכונים

סיכון הוא הסיכוי שתאבדו חלק מהשקעתכם. פיזור סיכונים נועד לנהל ולגדר את הסיכון הנ"ל ויש לו משמעות רחבה. ניתן לפזר את הסיכונים בהרבה מימדים.
לדוגמה : את תרכזו את כל סכום ההשקעה שלכם בנדל"ן אלא השקיעו חלק בשוק ההון והשקעות אחרות. השקיעו בשוק הישראלי וגם מעבר לים. למניות/אג"ח מתעשיות/סקטורים שונים, חברות בשווי שוק שונה, ואפילו רכישה/מכירה של אותו נייר ערך בכמה פעימות
עם זאת יש לקחת בחשבון שפיזור יתר עלול לפגוע לכם ברווחיות התיק.
אז כמו שאומרת הקלישאה : "אל תשימו את כל הביצים באותו סל" ובידקו באיזה אופנים/מימדים ניתן לפזר את השקעתכם כך שלא תהיה רגישה לאותם אירועים כלכליים דרמטיים (בשווקים מסויימים, תעשיות, ארצות וכו').

אלו משקיעים אתם

האם אתם משקיעים אקטיביים או פאסיבים , מה הרגישות שלכם לסיכון, מה סוג ההשקעה שמתאימה לכם יותר (נדל"ן, שוק ההון, השקעות אחרות)
האם אתם קרי רוח גם כשהדברים קורסים, האם ההשקעה ממלאה אצלכם את הצורך להמר, עד כמה אתם יכולים לנטרל רעשי רקע/רגשות והמלצות של "מביני דבר" ומקושרים למיניהם. האם יש לכם אמונות מגבילות כלשהן לגבי כסף ושפע.
הכרת פרופיל המשקיע שלכם תקבע באופן משמעותי את התנהלותכם וגם את היכולת להרוויח ולקצור את פירות השקעתכם.

השקיעו במה שאתם מבינים

אם אינכם מבינים לאיזו השקעה אתם נכנסים – אל תיכנסו אליה לפני שהבנתם כיצד היא פועלת ובאיזה אופן תניב לכם רווח.
ואם כבר מדברים על השקעות – מומלץ שתשקיעו גם בידע על השקעות.
אם אתם מעוניינים להיות בשוק ההון לאורך זמן ("ריצה למרחקים ארוכים" כבר אמרנו?) חשוב מאוד שתלמדו את נושא ההשקעות באופן מעמיק ומסודר. והכוונה לא רק לתחומים שאתם מתכוונים להשקיע בהם אלא גם לתחומים האלטרנטיביים באופן שירחיב את בסיס הידע שלכם לגבי מכלול מכשירי ההשקעה העומדים לרשותכם.
גם בשוק ההון כמו בכל תחום בחיים – אין דרך אחת אלא מדובר תמיד בבחירה באופציה המיטבית מבין כמה אופציות שנמצאות "על השולחן".

מאמר זה נועד להציג כללים ומושגים מעולם ההשקעות. הוא לא נועד לפרט או להמליץ על מכשירי השקעה מסוימים ודרכים ספציפיות להשקיע את הכסף. אין לי רישיון יעוץ השקעות ולכן אין לראות בדבריי משום המלצה לגבי כדאיות השקעה במכשירים פיננסים שהוזכרו באופן ישיר או עקיף במאמר.