משכנתא הינה אחת העסקאות הגדולות ביותר שעושה משפחה. לכן מטרת יעוץ המשכנתא והתהליך הנגזר ממנו היא להגדיר את המשכנתא המיטבית עבורכם אשר תחסוך לכם כסף רב.

תהליך המשכנתא מורכב מכמה אבני דרך :

• השלב המקדים
  בשלב זה נבחן את הפרופיל הכלכלי הנוכחי שלכם ואופן השתלבותה של המשכנתא בעתידה הכלכלי של המשפחה. כל זאת בהתחשב בתנאי שוק המשכנתאות (מסלולים, ריביות, תקופות) ובתרחישים כלכליים עתידיים.במקביל ננתח את עסקת רכישת הנכס, סכום המשכנתא הנדרש וההחזר החודשי האופטימלי.
  
  
• בניית תמהיל המשכנתא המיטבי עבורכם
  בעקבות המידע מהשלב הקודם נבנה כמה חלופות לתמהיל המשכנתא. ובסיום שלב זה נקבל החלטה על התמהיל המתאים ביותר עבורכם אשר יהיה הבסיס לתהליך סבב הבנקים וקבלת הצעות.
  ההחלטה תהיה מגובה בסיבות שהובילו לבחירת התמהיל המומלץ ומדוע הוא הכי מתאים לכם. 
  במהלך שלב זה תקבלו מידע רב על המשכנתא, יתרונות וחסרונות בכל מסלול משכנתא,  התייחסות לסיכונים הגלומים במסלולי המשכנתא (שינויי ריבית, עליית מדד)  ועד כמה הם הולמים את תפיסת הסיכון שלכם.
  
  
• סבב בנקים
  בשלב זה נתחיל את התהליך מול הבנק : איסוף המסמכים הנדרשים, הגשתם לבנקים השונים, סבב ריביות וניהול מו"מ על בסיס התמהיל המבוקש עד לקביעת ההצעה הטובה ביותר עבורכם וחתימה בבנק.
  
  

השירות יכלול 2 בונוסים :

• פגישה ממוקדת לאבחון מצבכם הכלכלי, בניית תקציב, איתור בעיות כלכליות והצעת פתרונות. פגישה זאת מומלצת לכל משק בית באשר הוא ויכולה לחסוך לכם כסף רב.
  
  
• מעקב אחר נתוני המשכנתא שלכם לטווח הארוך לצורך זיהוי הזדמנויות של חסכון במיחזור.